Por que sua empresa precisa de capital flexível (e como obtê -lo)

A maioria dos líderes empresariais tem uma história sobre uma grande oportunidade que se afastou. Talvez tenha sido uma aquisição que caiu ou um grande cliente que assinou com um concorrente. Ou uma expansão promissora do mercado que teve que ser adiada devido ao “momento ruim”.

Durante o post-mortem, é fácil culpar as vendas, o marketing ou a falta de recursos. Mas, muitas vezes, o problema principal não é a execução – é liquidez. Não é a falta de capital, mas a falta de acesso a ele quando mais importa.

No ambiente de hoje, o tempo é tudo. A diferença entre vencer e esperar pode ser medida em horas, não meses. E as empresas que saem à frente são frequentemente as cuja pilha de capital pode se mover na velocidade dos negócios.

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Liquidez, não apenas capital, impulsiona o crescimento

Imagine que um concorrente tropeça, e um de seus principais clientes está subitamente em disputa. Você é o ajuste certo e o cliente está pronto para se mover, mas apenas se você puder escalar rapidamente. Isso pode significar contratar novos funcionários, garantir inventário ou aumentar a produção antes do primeiro pagamento.

É quando sua pilha de capital funciona para você ou atravessa o seu caminho. Muitas empresas de médio porte não carecem de capital-elas simplesmente não podem acessá-lo com rapidez suficiente para agir.

E enquanto esperam que as contas a recebíveis sejam limpas ou uma aprovação de empréstimo a ser processada, o acordo vai para um concorrente que está pronto para agir agora.

Por que “Cash à mão” é a métrica errada

É fácil se sentir preparado se suas reservas de caixa parecerem saudáveis. Mas em mercados em rápido movimento, a verdadeira questão é a seguinte: com que rapidez você pode transformar os ativos, recebíveis ou crédito da sua empresa em fundos utilizáveis? A verdadeira flexibilidade financeira não é sobre armazenar dinheiro – trata -se de construir um sistema que mantém o dinheiro fluindo. Isso inclui:

• Linhas de crédito confiáveis

• Cobrança de pagamento mais rápida

• Gerenciamento de inventário mais inteligente

• Termos do fornecedor que liberam capital de giro

Estes são os blocos de construção de uma pilha de capital que pode apoiar o crescimento durante bons momentos e períodos de incerteza. Empresas com esses sistemas não apenas sobrevivem a ambientes de negócios desafiadores – elas prosperam neles. Eles aumentam sua participação de mercado, atraem novos talentos e investem em oportunidades enquanto os concorrentes lutam para se encontrar com a folha de pagamento.

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Quando o tempo supera o planejamento

Mesmo empresas fortes perdem oportunidades de crescimento, e nem sempre é porque sua estratégia está errada. Em vez disso, geralmente é porque o tempo deles está desligado. Imagine um cliente importante dobrando seu pedido com pouco aviso. O fornecedor que ganha esse negócio pode não ser o mais barato ou o mais conhecido, mas aquele que pode dizer “sim” imediatamente e seguir adiante.

O mesmo princípio se aplica durante as crises econômicas. Enquanto algumas empresas recuam, outras estão comprando ativos angustiados, contratando os melhores talentos e se preparando para o rebote. A borda não está em suas previsões, mas em sua capacidade de se mover. A velocidade geralmente é mais valiosa que o tamanho, e as empresas que vencem geralmente são aquelas com sistemas financeiros construídos para ação.

O capital inflexível não apenas diminui você, também se afasta do seu crescimento ao longo do tempo. Você pode transmitir projetos com altos retornos porque o dinheiro não está disponível quando necessário. Você pode considerar um empréstimo de curto prazo com termos desfavoráveis ​​para atender à folha de pagamento. Ou você pode atrasar a contratação porque os recebíveis estão presos no limbo.

Individualmente, essas decisões parecem pequenas, mas coletivamente, elas diminuem seu progresso e colocam estresse desnecessário em sua equipe. E embora essas chances perdidas não apareçam em um balanço, elas geralmente são a razão pela qual as empresas promissoras ficam para trás.

Como construir uma pilha de capital que pode se mover

Os operadores inteligentes não vêem o capital como algo para ficar ocioso – eles criam sistemas que permitem que ele se mova com as necessidades do negócio. Uma parte importante disso é entender seu ciclo de conversão de dinheiro, que é o tempo que leva para um dólar gasto para retornar à sua conta. Quanto mais curto e suave o ciclo é, mais responsiva seus negócios se tornam.

Aqui estão algumas maneiras práticas de melhorá -lo:

• Envie faturas rapidamente e aplique as condições de pagamento

• Mantenha a inclinação do inventário sem ferir os níveis de serviço

• Termos de fornecedor renegociado para corresponder ao seu fluxo de caixa

• Segura linhas de crédito antes de precisar delas

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Não se trata de se preparar para o pior cenário, mas ser capaz de agir quando o melhor cenário aparecer inesperadamente.

Quando seu sistema de capital é construído para flexibilidade, seu processo de tomada de decisão muda. Você não adia a ação por causa de pagamentos atrasados ​​e não perde o sono por um saldo de caixa apertado. Você não diz “não” a uma grande oportunidade apenas porque seus fundos estão temporariamente amarrados.

Em vez disso, você se move com confiança e negocia de um local de força. E sua equipe tem clareza e apoio para se concentrar na execução, não em combate a incêndios. Empresas com capital flexível se movem mais rápido, mantenham o foco e aproveitam as oportunidades que outras pessoas perdem.