Seu negócio está crescendo. Então, por que suas finanças ainda são abismáticas?

Você está trazendo mais receita. Você contratou. Você expandiu. Mas toda vez que você pede um relatório de margem ou previsão de pista, as respostas são vagas. Todo mundo parece ter sua própria versão desses números.

Parece familiar?

Eu trabalho como CFO fracionário com empresas em crescimento em todo o mundo, geralmente entre US $ 2 milhões e US $ 25 milhões em receita. Aqui está o que eu vi de novo e de novo: As escalas de negócios. Mas as finanças permanecem presas.

Os livros estão atrasados. As métricas não são claras. Os orçamentos são mais um palpite do que um plano. E de alguma forma, mesmo com todo o sucesso, o fundador se sente ansioso por dinheiro todos os meses.

Aqui estão 7 coisas que todo negócio em crescimento deve consertar, antes que sua função financeira se torne o gargalo para todo o resto.

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1. Contabilidade não é uma caixa de seleção. É a fundação

Uma das primeiras coisas que muitas vezes pergunto é, “Quanto tempo depois do final do mês você fecha seus livros?”

Se a resposta for superior a 15 dias, já estamos atrasados.

Em escala, você não pode pagar atrasos. Você precisa de finanças precisas, completas e oportunas – todos os meses. E isso também, a tempo! Isso significa:

• Receita e custos são registrados nos períodos certos
• Clear Gráfico de contas
• Tratamento adequado de acumulações, impostos e ajustes

Se seus números não forem atualizados, você está administrando seu negócio no escuro. Isso não é um sistema. Esse é o modo de sobrevivência.

2. Receita não significa nada se você não estiver coletando

Vi empresas com fortes dutos de vendas que ainda lutam para fazer a folha de pagamento a tempo. Por que? Coleções ruins. As faturas saem tarde. Os acompanhamentos são inconsistentes. Os termos de crédito não são claros. E os recebíveis balançam silenciosamente em segundo plano. E o pior é que finanças e operações estão desconectadas. Você continua servindo o cliente, apesar de saber que eles não pagaram 180 dias.

Se você não está transformando receita em dinheiro, não está escalando – está apenas acumulando recebíveis. Todo negócio em crescimento precisa:

• Ciclos de cobrança e coleta definidos
• Rastreamento semanal de coleta em dinheiro
• Limites de crédito no nível da conta e relatórios de envelhecimento

No momento em que o financiamento é tratado como uma reflexão tardia para as vendas, o dinheiro é espremido. A escala apenas amplia essa dor. E um dia, você acordará pensando: “Por que não tenho dinheiro suficiente no banco?”

3. Seu orçamento não pode ser apenas uma estimativa aproximada

O orçamento não é apenas controlar os gastos – trata -se de dar ao negócio um plano.

Ajudo os fundadores a ir além dos alvos de estádio instalando três ferramentas principais:

• UM Previsão de fluxo de caixa de 13 semanas Isso atualiza semanalmente
• UM Orçamento de 12 meses com responsabilidade funcional
• UM Previsão direcional de 3 anos amarrado a marcos

Os negócios que se sentem no controle nem sempre são os mais com dinheiro.

Eles são os que têm a visão mais clara de como está sendo usada – e por quê.

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4. Nem toda receita é igual – concentre -se no que ganha, não apenas o que vende

É incrível quantos fundadores aumentam a receita da linha superior enquanto subsidia silenciosamente os clientes de baixa margem.

Eu trabalhei com empresas de serviços em que 60% da receita veio de clientes em que, uma vez que os custos de entrega foram levados em consideração, mal quebrou.

Em escala, a disciplina de margem bruta é importante mais que o volume. Você deveria saber:

• Quais produtos ou serviços têm a maior contribuição
• Quais clientes ou segmentos geram consistentemente lucro
• Onde o desconto está comendo suas margens

Como eu costumo dizer: “Você não escala vendendo mais. Você escala vendendo mais do que realmente funciona”.

5. As despesas gerais não são estratégias. Eles são investimentos com ROI

À medida que as empresas crescem, as despesas gerais tendem a se expandir sem muito escrutínio. Você contrata mais rápido. Ferramentas de atualização. Expanda o espaço do escritório. Adicione camadas. A mídia social piorou porque você quer ser visto como o próximo Google!

Mas mais funcionários, mais software e mais estrutura nem sempre significam mais saída.

Na minha função de CFO, muitas vezes pergunto:

• Isso é um “deve ter” ou um “bom ter”?
• Podemos vincular esse custo a um resultado: eficiência, receita ou escalabilidade?
• Estamos em camadas de custo sem prestação de contas?

O crescimento sem disciplina leva a queimar sem retornos.

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6. Se você não pode medir, não pode consertar

Quando a bordo de um novo cliente, raramente olho para o P&L primeiro. Eu olho para o estrutura de relatórios.

Você é:

• Revisando a taxa de queimadura mensalmente?
• Rastreando reais versus orçamento?
• Assistindo à compressão da margem ao longo do tempo?
• Medição de CAC, LTV e rotatividade (se aplicável)?

A maioria dos relatórios financeiros é tarde demais, muito básica ou inchada demais.

O que você precisa é relatar que ajuda você a agir. Não apenas admire o problema. Bons relatórios transformam as finanças em um mecanismo de tomada de decisão. Relatórios ruins apenas dizem o que já deu errado.

7. As finanças não são o back office. É a base para a tomada de decisões.

Os fundadores costumam me dizer que “chegarão às coisas financeiras mais tarde”.

Mas aqui está a realidade: as finanças sempre alcançam você. Em diligência. Em reuniões de investidores. Em flexões de dinheiro. Na expansão tropeça.

Os fundadores que ficam à frente são os que:

• Contratar profissionais de finanças não apenas para gravar, mas para planejar
• Construir ritmos mensais internos
• Amarre financiar a estratégia (não apenas a conformidade!)
• Exigir ROI de cada dólar que eles implantam

Essas empresas não crescem com ansiedade. Eles crescem com clareza.

E quando chegar a próxima grande decisão – captação de recursos, uma grande contratação, um novo mercado – eles já sabem o que é possível, o que custa e o que retorna.

Pensamento final

Sua receita pode estar crescendo. Mas se sua função financeira não estiver evoluindo ao lado dela, você não está escalando – você está adivinhando.

Essa adivinhação se torna cara: preços fracos, coleções atrasadas, equipes inchadas ou decisões perdidas.

Mas também é evitável. Você não precisa de um departamento de finanças para começar. Você precisa de visibilidade financeira, ritmo financeiro e disciplina financeira. Porque no momento em que você para de adivinhar e começa a ver, tudo muda.